बुधवार, 11 नोव्हेंबर 2026
ऑगस्टमध्ये 'या' 8 म्युच्युअल फंडांमध्ये सर्वाधिक गुंतवणूक, प्रत्येक योजनेच्या AUM मध्ये 500 कोटींपेक्षा जास्त वाढ (फोटो सौजन्य - सोशल मीडिया)
जुलैमध्ये विक्रमी गुंतवणूक झाल्यानंतर ऑगस्टमध्ये इक्विटी म्युच्युअल फंडांचा ओघ २२% ने कमी होऊन ३३,४३० कोटी रुपयांवर आला असला तरी, या कालावधीत आठ इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये लक्षणीय गुंतवणूक झाली. या आठ इक्विटी म्युच्युअल फंडांच्या प्रत्येक थेट योजनांमध्ये ५०० कोटी रुपयांपेक्षा जास्त निव्वळ गुंतवणूक झाली. याचा अर्थ असा की या फंडांच्या व्यवस्थापनाखालील मालमत्तांमध्ये (AUM) लक्षणीय वाढ झाली आहे. हे या फंडांवरील गुंतवणूकदारांच्या दृढ विश्वासाचे संकेत देते.
व्हॅल्यू रिसर्चच्या अहवालानुसार, आठ सक्रियपणे व्यवस्थापित इक्विटी फंडांच्या थेट योजनांमध्ये ऑगस्टमध्ये त्यांच्या व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) ₹५०० कोटींपेक्षा जास्त वाढ झाली. या आठ फंडांमध्ये ICICI, HDFC, बंधन, कोटक, निप्पॉन आणि पराग पारिख सारख्या फंड हाऊसच्या योजनांचा समावेश आहे.
इक्विटी मार्केटमधील वाढत्या अस्थिरतेमध्ये, फ्लेक्सी-कॅप फंड सर्वाधिक गुंतवणूकदारांना आकर्षित करत आहेत. गेल्या महिन्यात, दोन फ्लेक्सी-कॅप फंडांनी (पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप आणि एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड) जवळजवळ ₹५,००० कोटींची गुंतवणूक केली. यावरून स्पष्ट होते की गुंतवणूकदार विविध फंडांना प्राधान्य देत आहेत, जिथे फंड व्यवस्थापकांना मोठ्या, मध्यम आणि स्मॉल-कॅप विभागांमध्ये त्यांच्या पसंतीचे स्टॉक निवडण्याचे पूर्ण स्वातंत्र्य आहे. इक्विटी श्रेणीमध्ये, ऑगस्टमध्ये फ्लेक्सी-कॅप फंडांमध्ये सर्वाधिक गुंतवणूक झाली, गुंतवणूकदारांनी या फंडांमध्ये ₹७,६७९ कोटींची गुंतवणूक केली.
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू फंडमध्ये गेल्या महिन्यात ५०० कोटी रुपयांपेक्षा जास्त गुंतवणूक झाली, यावरून असे दिसून येते की मूल्य-केंद्रित धोरणे गुंतवणूकदारांना आकर्षित करत आहेत.
ऑगस्टमध्ये, बंधन स्मॉल कॅप फंडच्या व्यवस्थापनाखालील मालमत्तेत ₹५९३ कोटींची वाढ झाली, विशेषतः ज्या महिन्यात या श्रेणीतील गुंतवणूक मंदावली होती. ऑगस्टमध्ये, स्मॉल-कॅप फंडांमध्ये ₹४,९९३ कोटींची गुंतवणूक झाली, जी जुलैमध्ये ₹६,४८४ कोटी होती.
या यादीतील बरेच फंड नवीन नाहीत. त्यापैकी बहुतेकांचे दीर्घकाळात उत्कृष्ट ट्रॅक रेकॉर्ड आहेत. व्हॅल्यू रिसर्चने एका नोंदीत म्हटले आहे की, “निप्पॉन इंडिया लार्ज कॅप फंड १० वर्षांच्या परताव्यामध्ये त्यांच्या श्रेणीत आघाडीवर आहे आणि ५ वर्षांच्या कामगिरीच्या बाबतीत दुसऱ्या क्रमांकावर आहे. पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप आणि एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंडांनी देखील ५ आणि १० वर्षांच्या कालावधीत सातत्याने अव्वल स्थान कायम ठेवले आहे.”
तथापि, काही अपवाद आहेत. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल व्हॅल्यू फंड १० वर्षांच्या कामगिरीमध्ये त्याच्या श्रेणीपेक्षा खूपच मागे आहे. तथापि, त्याने मजबूत परतावा दिला आहे, ५ वर्षांच्या कामगिरीमध्ये पाचव्या क्रमांकावर आहे. कोटक फ्लेक्सी कॅप फंड, त्याच्या एयूएम वाढी असूनही, ५ आणि १० वर्षांच्या कालावधीत सरासरी कामगिरी करणारा आहे.
वाढत्या AUM वरून सामान्यतः गुंतवणूकदारांचा विश्वास आणि बहुतेक प्रकरणांमध्ये, चांगली भूतकाळातील कामगिरी दिसून येते. तथापि, गुंतवणूकीचे निर्णय केवळ AUM वर आधारित घेऊ नयेत. गुंतवणूकदारांनी फंडाची 3-, 5- आणि 10 वर्षांची कामगिरी, पोर्टफोलिओ गुणवत्ता, खर्चाचे प्रमाण आणि फंड व्यवस्थापकाचा ट्रॅक रेकॉर्ड देखील विचारात घ्यावा.
