कमी रिस्क – चांगले रिटर्न, अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड ठरतोय गुंतवणूकदारांची पहिली पसंत

Mutual Funds: असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या ताज्या आकडेवारीनुसार, गेल्या एका वर्षात 3.5 लाख नवीन फोलिओ जोडले गेले आहेत, ज्यामुळे एप्रिल 2025 पर्यंत फोलिओची संख्या सुमारे 58 लाख झाली आहे. हा ट्रेंड

Mutual Funds Marathi News: शेअर बाजारातील अस्थिरतेमध्ये, अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांमध्ये वाढत्या प्रमाणात लोकप्रिय होत आहेत. या श्रेणीचा एकूण मालमत्ता आधार एप्रिल २०२५ मध्ये २.२६ लाख कोटी रुपयांवर पोहोचला, जो गेल्या वर्षीच्या तुलनेत १२ टक्क्यांनी वाढला आहे. यासोबतच गुंतवणूकदारांची संख्याही वाढली आहे. असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या ताज्या आकडेवारीनुसार, गेल्या एका वर्षात 3.5 लाख नवीन फोलिओ जोडले गेले आहेत, ज्यामुळे एप्रिल 2025 पर्यंत फोलिओची संख्या सुमारे 58 लाख झाली आहे. हा ट्रेंड गुंतवणूकदारांमध्ये संतुलित आणि स्थिर गुंतवणुकीची वाढती मागणी दर्शवितो.

मजबूत परतावा आणि संतुलित गुंतवणूक

अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंडांनी वेगवेगळ्या कालावधीत उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. सरासरी, या फंडांनी एका वर्षात सुमारे ९ टक्के, दोन वर्षांत २० टक्के, तीन वर्षांत १५ टक्के आणि पाच वर्षांत २१ टक्के परतावा दिला आहे. हे फंड इतर हायब्रिड फंडांपेक्षा वेगळे आहेत कारण 65-80 टक्के फंड स्टॉकमध्ये गुंतवले जातात, ज्यामुळे जास्त परतावा मिळण्याची शक्यता असते परंतु जोखीम देखील वाढते.

Stocks To Watch: १२ मे रोजी ‘या’ स्टॉक्स मध्ये दिसेल जबरदस्त कामगिरी, जाणून घ्या

बाजारपेठेतील संधींचा फायदा घेण्यासाठी धोरणे

अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंडांचे भविष्य चांगले दिसते. तज्ज्ञांचा असा विश्वास आहे की आता बाजारात मोठ्या प्रमाणात तेजी येण्याऐवजी काही विशिष्ट क्षेत्रे आणि कंपन्यांच्या शेअर्समध्ये वाढ होईल.

गुंतवणूकदारांचा वाढता रस

AMFI च्या आकडेवारीनुसार, अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंडांची मालमत्ता एप्रिल २०२४ मध्ये २.०२ लाख कोटी रुपयांवरून एप्रिल २०२५ मध्ये २.२६ लाख कोटी रुपयांपर्यंत वाढली, जी वार्षिक १२ टक्के वाढ आहे. त्रिवेश म्हणाले की, सेबीने फ्युचर्स अँड ऑप्शन्स (एफ अँड ओ) नियम कडक केल्यानंतर, गुंतवणूकदार संतुलित आणि कर-कार्यक्षम उत्पादनांकडे आकर्षित होत आहेत.

काही फंडांची उत्कृष्ट कामगिरी

गेल्या एका वर्षात ३१ अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंडांनी सरासरी ९ टक्के परतावा दिला. काही सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या फंडांमध्ये डीएसपी अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड, बंधन अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड, महिंद्रा मॅन्युलाइफ अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड, इन्व्हेस्को इंडिया अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड आणि एसबीआय इक्विटी हायब्रिड फंड यांचा समावेश आहे. या फंडांनी गेल्या एका वर्षात १२-१८ टक्के आणि दोन वर्षांत १९-२४ टक्के परतावा दिला आहे. पाच वर्षांच्या कालावधीत परतावा १८.५-२४ टक्क्यांच्या दरम्यान होता, ज्यामध्ये महिंद्रा मॅन्युलाइफ अ‍ॅग्रेसिव्ह हायब्रिड फंडने सर्वाधिक २३.६२ टक्के परतावा दिला.

गुंतवणूकदारांसाठी कर लाभ आणि सल्ला

कर दृष्टिकोनातून, या फंडांना इक्विटी-ओरिएंटेड योजनांसारखे मानले जाते, ज्यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी भांडवली नफा कर अनुकूल बनतो. तज्ञ सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे या फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याची शिफारस करतात कारण ते बाजारातील अस्थिरतेचे सरासरी मूल्यांकन करण्यास आणि गुंतवणुकीत शिस्त आणण्यास मदत करते. गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या जोखीम क्षमतेनुसार त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या १५-२५ टक्के रक्कम हायब्रिड फंडांमध्ये गुंतवावी अशी शिफारस तो करतो.

हायब्रिड श्रेणीतील एकूण वाढ

एएमएफआयच्या आकडेवारीनुसार, एप्रिल २०२५ पर्यंत हायब्रिड श्रेणीतील एकूण मालमत्ता २१ टक्क्यांनी वाढून ९.१५ लाख कोटी रुपये झाली. या कालावधीत २२ लाख नवीन फोलिओ जोडले गेले, ज्यामुळे एकूण फोलिओची संख्या १.५८ कोटी झाली.

‘या’ बँका ज्येष्ठ नागरिकांना FD वर देत आहेत सर्वोत्तम व्याजदर, जाणून घ्या