(फोटो सौजन्य-सोशल मीडिया)
तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे की शेअर बाजारातील चढ-उतार जास्त किंवा कमी असू शकतात, परंतु म्युच्युअल फंडात दीर्घकाळ गुंतवणूक केल्याने तुम्हाला महत्त्वपूर्ण फायदे मिळतात. आता ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड पहा. यामुळे सुमारे २६ वर्षांच्या कालावधीत 1 लाख रुपयांची उलाढाल 40 लाखांपेक्षा जास्त झाली. या काळात शेअर बाजारात अनेक चढ-उतार आले.
ICICI प्रुडेन्शियल इक्विटी आणि डेट फंड 3 नोव्हेंबर 1999 रोजी लॉन्च करण्यात आला. ज्या गुंतवणूकदारांनी त्यावेळी या फंडात 1 लाख रुपये गुंतवले असतील, ते 28 फेब्रुवारी 2026 रोजी 40.70 लाख रुपये झाले. म्हणजेच 15.11% चा CAGR परतावा. फंडाने तीन आणि पाच वर्षांच्या कालावधीत अनुक्रमे 19.53% आणि 18.87% चा चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर (CAGR) परतावा देखील दिला आहे. याच कालावधीत, त्याच्या बेंचमार्क क्रिसिल हायब्रिड 35+65 – आक्रमक निर्देशांकाने अनुक्रमे 14.12% आणि 11.75% च्या CAGR वर कामगिरी केली आहे.
SIP बद्दल बोलायचे तर, ज्या गुंतवणूकदारांनी सुरुवातीपासून 1,000 रुपयांची मासिक गुंतवणूक केली आहे, त्यांचा पोर्टफोलिओ आज 4.02 कोटी रुपये झाला असेल. या कालावधीत, गुंतवणूकदाराची वास्तविक गुंतवणूक रक्कम केवळ 31.6 लाख रुपये असेल. अल्पावधीतही, SIP परतावा मजबूत राहिला आहे, पाच आणि तीन वर्षांमध्ये अनुक्रमे 18.15% आणि 11.85% CAGR परतावा देत असल्याचं सांगत आहे. या सर्व कालमर्यादेत फंडाने सातत्याने आपल्या बेंचमार्क, क्रिसिल हायब्रिड 35+65 – आक्रमक निर्देशांकाला मागे टाकलं आहे.
ही एक ओपन-एंडेड आक्रमक हायब्रिड योजना आहे जी प्रामुख्याने इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करते. तिने विविध मालमत्ता वाटप धोरणाद्वारे बाजारपेठेतील चक्रांमध्ये सातत्याने मागे टाकले आहे. फंड सामान्यत: इक्विटीमध्ये 65% ते 80% आणि निश्चित उत्पन्न साधनांमध्ये 20% ते 35% गुंतवणूक करतो. हे गुंतवणूकदारांना इक्विटी मार्केटच्या वाढीमध्ये सहभागी होण्यासाठी तसेच कर्ज रोख्यांकडून प्रदान केलेल्या स्थिरता आणि उत्पन्नाचा लाभ घेण्यास अनुमती देते. हायब्रीड स्ट्रक्चर फंडाला त्याचे वाढीवोन्मुख गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट राखून बाजारातील परिस्थितीच्या आधारे वाटप गतीशीलपणे समायोजित करण्यास अनुमती देते.
