फोटो सौजन्य: istock
आज देशातील प्रत्येक सुशिक्षित नागरिक ‘म्युचल फंड सही है’ म्हणत आपल्या गुणवणुकीचा श्री गणेशा म्युचल फंडसोबत करताना दिसतो. कित्येक म्युचल फंडने गुंतवणूकदारांना चांगला परतवा देखील दिला आहे. तसेच अनेक तरुण देखील नोकरी लागल्यानंतर एसआयपी मार्फत विविध म्युचल फंडमध्ये गुंतवणूक करत असतात. पण आता काही म्युचल फंडने गुंतवणूकदारांना निगेटिव्ह रिटर्न दिले आहे.
सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (SIPs) हा गुंतवणुकीचा सर्वात सोपा आणि सुरक्षित मार्ग मानला जातो. परंतु, SIP आपल्याला प्रत्येक वेळी केवळ नफाच देईल असे नाही. 2024 मध्ये, अनेक इक्विटी म्युच्युअल फंड होते ज्यांनी त्यांच्या गुंतवणूकदारांना निगेटिव्ह रिटर्न दिला आहे. चला याबद्दल सविस्तर माहिती जाणून घेऊया.
अर्जुन देशपांडे यांनी साजरा केला रतन टाटा यांचा वाढदिवस; आयोजित केले जीवनदायी उपक्रम
द इकॉनॉमिक टाइम्सच्या अहवालानुसार, 2024 मध्ये, 425 इक्विटी म्युच्युअल फंडपैकी, 34 फंड होते ज्यांनी त्यांच्या गुंतवणूकदारांना निगेटिव्ह रिटर्न दिला आहे. यापैकी तीन इक्विटी म्युच्युअल फंड आहेत ज्यांनी त्यांच्या गुंतवणूकदारांना डबल डिजिटमध्ये नकारात्मक परतावा दिला आहे.
यातील सर्वात वाईट कामगिरी करणारा फंड म्हणजे Quant PSU Fund, ज्याने -20.28% निगेटिव्ह XIRR (एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न) दिला. सोप्या भाषेत, जर एखाद्याने या एसआयपीमध्ये दरमहा 10,000 रुपयांची एसआयपी केली असेल, तर यावेळी गुंतवणुकीचे सध्याचे मूल्य 90,763 रुपये इतके कमी झाले आहे. तर, जर आपण एका वर्षातील गुंतवणुकीबद्दल बोललो तर ते रु. 120,000 होईल.
Quant ELSS Tax Saver Fund या यादीत दुसऱ्या स्थानावर आहे. त्याने आपल्या गुंतवणूकदारांना -11.88% XIRR परतावा दिला. यानंतर आदित्य बिर्ला SL PSU इक्विटी फंडाने आपल्या गुंतवणूकदारांना -11.13% परतावा दिला. याचा अर्थ, जर तुम्ही या SIP मध्ये पैसे गुंतवले असतील तर वर्षाच्या शेवटी तुमचे पैसे वाढण्याऐवजी कमी झाले आहेत.
Year Ender 2024: 21 टक्क्याने महागली घरं, 7 शहरांचे आकडे पाहून येईल भोवळ; महागाईने फिरेल डोकं
Quant Mutual Fund च्या इतर फंडांमुळेही गुंतवणूकदारांचे नुकसान झाले.
PSU फंडांनीही गुंतवणूकदारांची निराशा केली आहे. चला याच्या रिटर्न्सबद्दल जाणून घेऊया.
जानेवारी 2024 ते 24 डिसेंबर 2024 दरम्यान सर्व इक्विटी म्युच्युअल फंडांच्या SIP परफॉर्मन्स रिपोर्ट मिळाला आहे. या अहवालातील डेटा दर्शवितो की बाजारातील अनिश्चितता आणि सेक्टोरल चढउतारांमुळे SIP गुंतवणूकदारांना 2024 मध्ये आव्हानात्मक काळाचा सामना करावा लागला. परंतु, तज्ञांचे मत आहे की जर तुम्ही लॉंग टर्म गुंतवणूकदार असाल तर तुम्हाला घाबरण्याची गरज नाही.
